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反诈宣传|网络贷款类诈骗
2022-06-09 08:42   审核人:
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网络贷款类诈骗:诈骗分子利用受害人急需资金并主动到网上寻找贷款的心理,以“低利息、高额度、轻松贷、秒到账”等字眼诱骗受害人填写个人手机号、身份证、银行卡信息,然后冒用贷款公司的名义,以收取手续费、保证金、激活账户、刷银行流水、资金冻结、银行卡异常等理由,需要交纳费用处理,诱骗受害人转账汇款。或通过骗取手机验证码,直接将受害人银行账户资金转走等方式实施诈骗。

案例解读

案例一:  2020年11月28日,碧江区做生意的张女士,临时出现资金紧张,就在她一筹莫展的时候,在家中收到一条陌生附带网址短信,信息显示贷款利息低,手续简单,放款速度快,张女士并有89000元的信用额度,由于张女士当时急需资金周转,就按短信网址下载了某某APP,通过注册的虚假APP登记了个人身份和银行卡信息后,提交了3万元的贷款申请,30分钟后,显示贷款申请通过,因张女士银行卡未收到贷款,便与平台客服联系,客服告知张女士银行卡号码输错,导致贷款的钱被银行冻结,需张女士向其提供的银行卡转账9000元,用来纠正银行卡号,解冻后与贷款的钱一起转入张女士账户,张女士打款后,按客服提示提现,结果显示贷款再次被冻结需按1:2的资金比例进行贷款认证和张女士银行卡流水不足为由,骗取张女士多次转账16万余元。

案例二:  2020年12月1日,我市居民安某手机收到一条贷款短信。因最近需资金周转,就点击短信中的链接下载贷款APP,填写个人信息申请贷款20万元。次日,贷款平台客服联系安某称额度申请成功,但由于安某填写个人信息时银行卡号输入错误,需先交纳部分保证金用于证明有偿还能力。后又称安某操作失误账户被冻结,需转款解冻。过后又以银行卡流水不够、账户被列入“黑名单”(需转账刷流水、转账进行账户洗白)为由骗取安某。安某为了能快速提现,就按照对方要求进行转账,但还是不能提现。意识到自己被骗,便向公安机关报案。经统计,安某最终损失金额11万元。

温馨提示:

1.凡是网上贷款需要先交钱的,都是诈骗,诈骗分子专门从网上发布虚假贷款信息,然后要求下载他们的贷款软件,该软件可随意编写改动,让人信以为真。

2.未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、汇款转账多核实,需要贷款的企业和个人要通过正规渠道去银行等金融机构办理,切勿轻信贷款广告和来电。

3.网络贷款APP只在官方应用市场下载,对于不明的网址链接、二维码一律不点不扫不下载。

 

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